A seguire la lettera aperta che Aduc ha inviato al Managing director di UBS Italia
Spettabile dott. Paolo Federici,
ormai siamo giunti all’ultimo trimestre del 2019
e ai clienti di UBS non è ancora pervenuto alcun rendiconto con l’indicazione
dei costi complessivamente ed effettivamente applicati nel corso del 2018 con
la loro incidenza sul rendimento complessivo cosi come previsto dalla normativa
vigente.
Ci stupisce che una banca con una lunga storia
come UBS (svizzera per giunta, qui in Italia “svizzero” è sinonimo di
“precisione e puntualit”) non abbia approfittato per tempo a
preparare la nuova rendicontazione prevista considerato fra l’altro che il
Richiamo di attenzione della Consob è datato 28 Febbraio 2019.
Ancor più grave se pensiamo che il 63% degli
italiani over 15 anni nel nostro Paese non possiede la conoscenza finanziaria
di base (Fonte: indagine S&P Global FinLit Survey sulle conoscenze degli
over 15 in 140 paesi). Lo stesso dato è emerso anche da recenti ricerche della Consob
che si è attivata (1) per mettere a disposizione dei risparmiatori degli
strumenti che consentano di acquisire una maggiore conoscenza in materia
finanziaria.
In questo quadro il rendiconto dei costi degli
investimenti costituisce senz’altro un primo e fondamentale passo verso una
maggiore consapevolezza dei risparmiatori che naturalmente si traduce in un
atteggiamento più attento alla ricerca di soluzioni di investimento più
economiche e più attente al rischio. Un risparmiatore più consapevole ed
informato sarà anche un risparmiatore che avrà maggiore potere d’acquisto
perché avrà più risparmi.
Per questo l’Aduc, che si batte da anni per la
trasparenza nei servizi di investimento, ha dato vita ad un’iniziativa che
riguarda proprio l’applicazione della norma che prevede l’invio del rendiconto
sui costi ex-post aprendo uno specifico servizio on-line all’indirizzo www.trasparenzainvestimenti.it.
Attraverso questa lettera aperta vi chiediamo di
inviare senza ulteriori indugi il rendiconto di cui art. 36 del Regolamento
Consob 20307/2018 nonché del’art. 50 del Regolamento Delegato UE 2017/565.
1 – http://www.consob.it/web/investor-education/cultura-finanziaria
Roberto Cappiello, responsabile Aduc Tutela del
Risparmio
Lascia un commento